logo1-white-svg

Онлайн сервис
Бесплатных Консультаций Юриста

СБЕРБАНК РОССИИ заблокировал карту по 115 ФЗ

Блокировка банком СБЕРБАНК РОССИИ счетов по Федеральному закону №115-ФЗ – ключевая мера в борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма. 

Это закон и он направлен на предотвращение использования финансовой системы страны для осуществления противоправной деятельности. И физические и юридические лица могут столкнуться с блокировкой своих счетов банком СБЕРБАНК РОССИИ

Рассмотрим основные причины, по которым это может произойти, и какие действия следует предпринять для разрешения ситуации.

Причины блокировки счета по ФЗ №115

Для физических лиц

    1. Необычные транзакции – Банки обязаны контролировать операции своих клиентов. Если физическое лицо совершает нехарактерные для своей обычной деятельности операции, например, крупные переводы неизвестному получателю, это может вызвать подозрения.
    2. Частые операции с наличными – Внесение или снятие крупных сумм наличными может быть расценено как попытка обналичивания средств с сомнительным происхождением.
  • Взаимодействие с подозрительными лицами – Если физическое лицо получает переводы от лиц, находящихся в списках террористов или экстремистов, это автоматически вызовет блокировку счета.

Для юридических лиц

  1. Несоответствие операций виду деятельности – Если компания совершает финансовые операции, не соответствующие ее основному виду деятельности, это может вызвать подозрения у банка.
  2. Сложные схемы расчетов – Использование сложных и непрозрачных схем расчетов с множеством промежуточных лиц может быть интерпретировано как попытка скрыть истинное назначение средств.
  3. Взаимодействие с ненадежными контрагентами – Сотрудничество с компаниями, имеющими признаки фиктивности или включенными в список террористических и экстремистских организаций, приведет к блокировке счетов.

Самая частая причина блокировки счетов среди наших клиентов юрлиц – взаимодействие с ненадежными контрагентами

Что делать при блокировке счета по ФЗ №115

Как только вы узнали о блокировке счета – проверьте почту, приложение банка, телефон. Уведомление “О причинах блокировки” должно поступить на электронку.

Зачастую, СБЕРБАНК РОССИИ предупреждает о блокировке за 72 часа – вам нужно срочно доказать банку, что деньги получены законным путем. Иначе средства будут заблокированы. Обратитесь за онлайн консультацией юриста – это можно сделать сразу и не терять времени на лишние действия. Консультация предоставляется бесплатно.

 

Так же можете обратиться в банк для разъяснения ситуации – узнать что вызвало у них подозрения

Сбор и предоставление документов

Следующим шагом будет сбор всех необходимых документов, которые могут подтвердить законность ваших операций. Это могут быть: 

  • договоры
  • счета-фактуры
  • платежные поручения
  • расписки
  • подтверждения продажи или аренды и другие финансовые документы.

 

Важно собрать все доказательства воедино и приложить сопроводительное письмо, где грамотно объяснить движение средств по счетам. Юрист поможет подготовить документы. 

Предоставление этих документов банку может помочь в разблокировке счета.

Обращение в вышестоящие органы

Если банк отказывается разблокировать счет или не предоставляет удовлетворительных объяснений, вы можете обратиться в вышестоящие органы, такие как Центральный банк РФ или Росфинмониторинг. Также можно подать жалобу в суд, однако это может занять значительное время.

Помощь юриста при блокировке счета по ФЗ №115

Рекомендуем обратиться к юристу за бесплатной консультацией в первую очередь. Это сэкономит вам время и деньги. Как минимум, вы перестанете нервничать и узнаете способ разблокировки счетов.

Юристы нашей компании специализируются на вопросах, связанных с ФЗ №115 помогут вам:

  • Правильно составить запросы и жалобы в банк и надзорные органы;
  • Собрать необходимый пакет документов для подтверждения законности операций;
  • Представить ваши интересы в суде, если до этого дошло дело.

Профилактика блокировки счета по ФЗ №115

Для минимизации риска блокировки счета, рекомендуется соблюдать следующие рекомендаций:

  • Вести прозрачную финансовую отчетность;
  • Избегать сомнительных операций и сотрудничества с ненадежными контрагентами (наши юристы могут проверять контрагентов)
  • Своевременно информировать банк о крупных и необычных операциях;
  • Регулярно обновлять информацию о своей деятельности в банке.

Блокировка счета по ФЗ №115-ФЗ может стать серьезным испытанием как для физических, так и для юридических лиц. 

Однако, зная основные причины таких блокировок и имея на вооружении информацию о том, как действовать в такой ситуации, можно минимизировать возможные негативные последствия.

FAQ - Частые вопросы

Устные консультации юристов и адвокатов предоставляются бесплатно. Длительность бесплатной консультации до 60 минут.

На консультации вы получите ответы на свои вопросы и пути решения проблемы. Юрист подскажет как действовать самому, либо предложит свои услуги.

Услуги юристов, такие как подготовка документов, представление интересов в суде, выезд на переговоры и прочее оплачиваются отдельно – стоимость юридических услуг вы можете найти в разделе “Прайс лист”

Получить консультацию можно несколькими способами:

  • Консультация онлайн по телефону – позвоните или закажите звонок
  • Консультация в офисе по адресу – Оружейный переулок 15А ст. м. Маяковская, Новослободская, Тверская
  • Консультация юриста через чат – напишите в наш телеграм бот и юрист ответит на вопросы.

Бесплатная консультация ограничена по времени до 1 часа и предоставляется в устной форме. Платная консультация не имеет временных ограничений и, по запросу, включает письменную распечатку с подробным разбором вашего дела. В обоих случаях гарантирована квалифицированная помощь юриста.

Федеральный закон “О бесплатной юридической помощи” (ФЗ №324-ФЗ) регулирует вопросы предоставления гражданам бесплатной юридической помощи в России. Данный закон направлен на обеспечение права каждого гражданина на получение квалифицированной юридической поддержки, независимо от его материального положения.

Согласно Федеральному закону “О бесплатной юридической помощи” (ФЗ №324-ФЗ), на бесплатную помощь могут рассчитывать:

  • Малоимущие граждане;
  • Инвалиды I и II группы;
  • Ветераны Великой Отечественной войны;
  • Дети-сироты и дети, оставшиеся без попечения родителей;
  • Лица, пострадавшие в результате чрезвычайных ситуаций;
  • Опекуны или попечители детей-сирот.

Наша юридическая компания АРТА не предоставляет помощь по ФЗ №324-ФЗ, но проводит бесплатные консультации онлайн и в офисе.

Согласно Федеральному закону “О бесплатной юридической помощи” (ФЗ №324-ФЗ), бесплатно предоставляются следующие услуги:

  • Юридические консультации по правовым вопросам;
  • Составление заявлений, жалоб и других документов правового характера;
  • Представительство в судах и государственных органах;
  • Правовая помощь в рамках исполнительного производства;
  • Помощь в защите прав и законных интересов граждан в органах власти;
  • Составление документов для получения мер социальной поддержки.

Да, вы можете получить повторную бесплатную консультацию. Наша юридическая компания предоставляет возможность неоднократных бесплатных консультаций как онлайн, так и в офисе. Мы стремимся помочь вам в решении правовых вопросов на каждом этапе, обеспечивая качественную поддержку.

Для юридической консультации рекомендуется подготовить следующие документы:

  • Паспорт или другой удостоверяющий личность документ;
  • Договоры, контракты или соглашения, связанные с делом;
  • Судебные решения (если есть);
  • Квитанции, чеки или иные финансовые документы;
  • Переписка (электронная или бумажная), связанная с вопросом;
  • Иные документы, имеющие отношение к вашему делу.

Подготовка этих документов поможет юристу быстрее и точнее оценить вашу ситуацию.

Юристы и адвокаты АРТА

Алина АлексеевнаJPG

Алина Алексеевна

Руководитель юридического отдела

akmalov-timur

Тимур
Акмалов

Юристконсульт

СтепановJPG

Андрей
Николаевич

Ведущий
Юрист

Отзывы о бесплатной онлайн консультации юриста

Наши услуги

Бесплатные консультации по всем видам права

Юридическая практика

Успешные кейсы наших юристов и адвокатов

Лучшая Юридическая Компания Москвы 2023 и 2024

Издательство Комсомольская Правда ежегодно составляет “Рейтинг лучших юридических компаний Москвы”.
В 2023 и 2024 году мы заняли 2-ое место в рейтинге.
Лучшая Юридическая компания Москвы 2024

Получить Онлайн Консультацию Юриста