Лица, на чьи карты поступают деньги («дропперы»), часто сами не являются конечными получателями выгоды. Их роль — транзитное звено, маскирующее следы преступления. Но получатели таких средств в правовом поле рассматриваются как лица, получившие неосновательное обогащение. А значит, именно с этих лиц и будет происходить взыскание.
Порядок судебного реагирования в таких ситуациях имеет ряд особенностей, связанных с процедурой установления надлежащего ответчика.
- Выявление лиц, получивших денежные средства.
Первоначальным этапом является обращение в суд, в рамках которого может быть заявлено ходатайство об истребовании доказательств. Суд, в порядке статьи 57 ГПК РФ, вправе направить запрос в кредитную организацию для получения сведений о владельце счета. Истребование конфиденциальных сведений требует соблюдения специальной процессуальной процедуры, предполагающей мотивированное обоснование невозможности самостоятельного получения информации. Досудебный порядок в данном случае является формальным, но, тем не менее, обязательным.
- Передача дела по подсудности
После получения сведений о личности получателя средств и его месте жительства возникает вопрос о подсудности. Гражданско-процессуальное законодательство предъявляет требования к указанию в исковом заявлении места жительства ответчика. Если первоначально иск подавался по иным основаниям (например, по месту нахождения банка либо по месту нахождения истца), после идентификации ответчика дело может быть передано на рассмотрение в суд по месту его регистрации.
ВАЖНО! Изменения, внесенные в статью 29 ГПК РФ, касаются исключительно права выбора истцом суда при подаче иска. Это право реализуется один раз — на этапе возбуждения производства.
- Рассмотрение спора по существу
В ходе основного производства суд оценивает основания получения денежных средств. Бремя доказывания наличия законных оснований для получения денежных средств лежит на ответчике. Если ответчик не представит доказательств наличия договорных или иных правоотношений с истцом, поступившие на его счет средства квалифицируются как неосновательное обогащение.
По результатам рассмотрения дела суд может удовлетворить исковые требования — выносится решение о взыскании суммы неосновательного обогащения. Однако можно решить вопрос с ответчиком: стороны вправе на любой стадии процесса заключить мировое соглашение, которое утверждается определением суда. При неисполнении условий мирового соглашения в добровольном порядке истец также вправе обратиться за получением исполнительного листа.
Наиболее распространенные схемы мошенничества
Некое лицо предлагает заняться инвестициями: купить криптовалюту, инвестировать в акции и т.д. Деньги просят перевести по номеру карты разным людям. В дальнейшем возникают проблемы с выводом средств, и преступники требуют дальнейших вложений для их разрешения.
Начинается со знакомства с приятным парнем/девушкой, которые в дальнейшем выманивают средства. Иногда такая схема используется в совокупности с предыдущей: «интернет-друг» предлагает заняться инвестициями. |
Жертва вносит предоплату по «договору», однако на границе возникают проблемы, и требуется доплата. Вслед за одним платежом идут еще и еще, а затем преступники перестают выходить на связь. |
Мошенники предлагают работу, например, продажу товаров на платформе. Работа требует денежных вложений, которые требуется перевести «посредникам». Как только жертва хочет вывести доход, возникают проблемы, «служба поддержки» не отвечает, а требует еще и еще денег.
Мошенники представляются государственными органами: ФСБ, Росфинмониторинг, полиция и т.д. Жертву запугивают, требуя перевести деньги на «безопасный счет». Если пострадавший отказывается переводить средства, следуют угрозы уголовной ответственностью, обвинения в терроризме и т.п.
Вариантов подобного мошенничества много: баня-бочка, детали для автомобиля, кухни, шкафы и т.д. Их объединяет одно: после онлайн-оформления требуется оплатить заказ переводом на карту физического лица. Никакой товар, конечно же, не приезжает, а продавец перестает выходить на связь.
Нацелено на тех, кто ранее столкнулся с инвестиционным мошенничеством. Преступники представляются юристами, которые могут помочь вывести средства с зарубежного счета. Однако для открытия такого счета им надо заплатить. После открытия счета появляются штрафы, санкции и т.д., что требует еще большего количества переводов на карты физических лиц. |
